Le reti di impresa rappresentano un modello strategico per migliorare la competitività e affrontare le sfide del mercato globale. In Lombardia, una regione che da sempre sostiene le aggregazioni produttive, emerge un'importante opportunità per le imprese: il programma Basket Bond Filiere Lombardia, promosso da Regione Lombardia e gestito da Finlombarda S.p.A.
CHE COSA SONO I BASKET BOND?
I Basket Bond sono strumenti finanziari innovativi che consentono a gruppi di PMI appartenenti alla stessa filiera produttiva di accedere al mercato obbligazionario. Attraverso l'emissione di minibond, queste imprese possono ottenere risorse per finanziare progetti di sviluppo e innovazione.
Le imprese richiedenti devono soddisfare i seguenti requisiti:
- Requisiti legali e societari:
- Essere regolarmente costituite, iscritte e attive nel Registro delle Imprese.
- Operare come società di capitali o cooperative a responsabilità limitata o per azioni.
- Avere almeno due bilanci depositati al momento della presentazione della domanda.
- Requisiti territoriali:
- Possedere una o più sedi operative in Lombardia oggetto dell’intervento al momento della concessione della garanzia regionale.
- Requisiti finanziari:
- Possedere un rating valido rilasciato da un’Agenzia ECAI almeno pari a BB (Standard & Poor’s o equivalente).
- In alternativa, se non hanno un rating, avere i seguenti requisiti
- Non aver realizzato perdite d’esercizio in più di uno degli ultimi due esercizi.
- Rispettare i seguenti indicatori finanziari:
- Fatturato: minimo 5 milioni di euro.
- PFN/EBITDA: < 5,0x.
- PFN/PN: < 3x.
- EBITDA/Fatturato: > 4%.
COME SI STRUTTURA L'INIZIATIVA BASKET BOND FILIERE LOMBARDIA?
L’iniziativa Basket Bond Filiere Lombardia si distingue per il suo approccio innovativo al finanziamento delle filiere produttive. È strutturata in due componenti principali che mirano a sostenere le PMI partecipanti nel processo di emissione di minibond:
- Garanzia regionale:
Una copertura fino al 25% dell’importo totale dei minibond emessi, garantendo maggiore sicurezza agli investitori e favorendo l’accesso delle PMI al mercato obbligazionario. - Contributo a fondo perduto:
Una misura destinata a coprire i costi di strutturazione e emissione dei minibond, riducendo l’onere per le imprese partecipanti.
Caratteristiche principali dei minibond emessi:
- Importo: compreso tra 1,5 e 10 milioni di euro per emissione.
- Durata massima: 7 anni.
- Modalità di rimborso: amortizing, ossia con rimborsi periodici del capitale e degli interessi.
Questo sistema consente alle PMI di ottenere risorse per finanziare investimenti strategici, come progetti di innovazione, digitalizzazione, sostenibilità ambientale o espansione internazionale.
I VANTAGGI PER LE RETI DI IMPRESE
Partecipare al programma Basket Bond Filiere Lombardia offre alle reti di impresa numerosi benefici:
- Accesso al mercato obbligazionario:
Le PMI possono diversificare le fonti di finanziamento, riducendo la dipendenza dal credito bancario tradizionale. - Miglioramento della solidità finanziaria:
Grazie alla garanzia regionale, le imprese rafforzano la fiducia degli investitori, aumentando le possibilità di ottenere finanziamenti. - Sviluppo della filiera:
La collaborazione tra imprese all’interno della filiera favorisce la condivisione di risorse, competenze e strategie, migliorando la competitività collettiva. - Progetti di crescita sostenibile:
L’iniziativa promuove l’adozione di modelli di produzione responsabili e sostenibili, contribuendo a una crescita equilibrata e duratura.
COME PARTECIPARE?
Per accedere al Basket Bond Filiere Lombardia, le imprese devono:
- Costituire un gruppo di almeno tre PMI appartenenti alla stessa filiera produttiva.
- Presentare, tramite l’impresa capofila, un progetto che evidenzi le ricadute positive sulla filiera.
- Fornire la documentazione necessaria per dimostrare la conformità ai requisiti legali, territoriali e finanziari.
La richiesta di adesione deve essere inoltrata a Finlombarda S.p.A., che valuterà la fattibilità del progetto e supporterà le imprese nella strutturazione dei minibond.
l programma Basket Bond Filiere Lombardia rappresenta una straordinaria opportunità per le PMI lombarde di finanziare progetti strategici, rafforzare la filiera e accedere a strumenti finanziari innovativi. Grazie al supporto della Regione Lombardia e di Finlombarda, le imprese possono affrontare con successo le sfide del mercato globale, migliorando la competitività e la sostenibilità.
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dott. Mario Clericuzio - Dottore Commercialista e Revisore Legale